Outil interactif
Six questions pour cerner votre tolérance au risque et votre horizon — un point de départ, pas un diagnostic final.
Score
—
Sur un maximum de 24.
Horizon déclaré
—
Le facteur le plus déterminant.
Réaction à une baisse
—
Ce que vous feriez vraiment.
Ce que ça dit
Le profil décrit le niveau de fluctuation que vous pouvez traverser sans changer d'idée en cours de route. C'est une contrainte de confort, pas un objectif à atteindre.
Ce que ça ne dit pas
La prochaine étape
Un profil se confirme en parlant, parce que les questions écrites captent mal ce qu'on ressent vraiment quand les marchés baissent. C'est aussi là qu'on regarde s'il faut plusieurs profils pour plusieurs objectifs.
On surestime son sang-froid. Presque tout le monde répond « je ne toucherais à rien » au calme. Le vrai test, c'est un relevé mensuel en rouge pendant huit mois d'affilée. Répondez comme vous agiriez, pas comme vous voudriez agir.
Un seul profil pour toute une vie financière, ça ne tient pas. L'argent d'une mise de fonds dans deux ans et celui d'une retraite dans vingt-cinq ans n'ont rien à faire au même endroit, même s'ils appartiennent à la même personne.
Un profil change. Un enfant, une maison, une séparation, un emploi perdu, une retraite qui approche : chacun déplace à la fois l'horizon et la capacité d'encaisser une baisse. Un profil de plus de trois ans mérite d'être refait.
La suite dépend de ce que vous voulez faire, quand, et avec quel argent. Ça se regarde ensemble, sans engagement.
Outil de référence et d'éducation. Le résultat est une estimation fournie à titre informatif : il ne constitue ni un conseil financier, fiscal ou juridique personnalisé, ni une recommandation de produit ou de placement, et il ne remplace pas l'analyse de convenance exigée avant toute opération. Aucun rendement n'est promis, prévu ni suggéré par ce résultat. Six questions ne remplacent pas l'étude de votre situation financière complète, de vos objectifs et de vos contraintes. Parlons-en ensemble avant toute décision.
Le profil ne sert à rien sans les produits qui vont avec. Fonds distincts, CPG, comptes enregistrés : voici ce que chacun offre, et ce qu'il exige en retour.
Un questionnaire en ligne mesure ce que vous croyez tolérer. Une rencontre mesure ce que vous tolérez vraiment quand les marchés reculent de 20 %.
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